Page 1 — Profil

1) Profil Singkat

Nama / Inisial

Status Single Menikah Menikah + Anak

Tanggungan (jumlah orang)

Target Dana Darurat 1 bulan 3 bulan 6 bulan 9 bulan 12 bulan

Opsional: Catatan untuk Konsultasi 1-on-1

Isu utama yang dirasakan

Rencana/peristiwa 12 bulan ke depan

Catatan: Halaman berikutnya berisi input angka per kategori. Anda bisa menambahkan item lain yang belum ada.

Page 2 — Income

Page 3 — Needs

Page 4 — Lifestyle

Page 5 — Commitments & Allocations

Page 6 — Assets

Page 7 — Liabilities

Page 8 — Hasil Health Check (Ringkasan)

-

Silakan isi data, lalu lihat ringkasan hasilnya.

Indikator Utama	Nilai (Bulanan)
Total Income Pemasukan ekuivalen bulanan (tahunan ÷ 12).	-
Living Expenses (Needs + Lifestyle) Biaya hidup ekuivalen bulanan.	-
Debt Payment Cicilan ekuivalen bulanan.	-
Saving + Invest Tabungan + investasi ekuivalen bulanan.	-
True Cash Left Sisa kas setelah living + cicilan + proteksi + saving/invest + komitmen lain.	-
Emergency Buffer Bulan kebutuhan pokok (basis Needs) yang dapat ditutup dana likuid.	-
Net Worth Total aset – total sisa pokok utang (snapshot).	-

Interpretasi Kondisi (overview)

—

Key Ratios

Rasio	Nilai	Interpretasi
Saving rate	-	Proporsi income untuk tabungan + investasi. Patokan: ≥10% (awal), 15–25% (baik).
Debt ratio	-	Proporsi income untuk cicilan. Patokan: ≤30–35% cenderung lebih aman.
Liquidity months	-	Kemampuan dana likuid menutup biaya penting (living + cicilan + premi).

Page 9 — Hasil Health Check (Detail)

A. Stabilitas Arus Kas

—

B. Struktur Pengeluaran

—

C. Beban Cicilan

—

D. Kapasitas Menabung & Investasi

—

E. Dana Darurat & Likuiditas

—

F. Posisi Kekayaan Bersih

—

Page 10 — Income Statement & Cashflow

1) Personal Income Statement (bulanan)

Struktur pemasukan dan beban rutin, serta surplus/defisit sebelum saving+invest (semua tahunan dihitung ÷ 12).

Item	Jumlah	% Income
Total Income	-	-
Needs	-	-
Lifestyle	-	-
Living Expenses	-	-
Debt payments	-	-
Premiums (proteksi)	-	-
Net (sebelum saving+invest)	-	-
Saving allocation	-	-
Invest allocation	-	-

2) Personal Cashflow Statement (bulanan)

Arus kas masuk dan keluar untuk menilai keberlanjutan bulanan.

Arus Kas	Jumlah
Inflows (Income)	-
Outflows – Operating (Living)	-
Outflows – Financing (Debt pay)	-
Outflows – Saving	-
Outflows – Investing	-
Outflows – Protection (Premium)	-
Outflows – Other commitments	-
Net Cashflow (True Cash Left)	-

Page 11 — Balance Sheet

3) Personal Balance Sheet (saat ini)

Posisi aset dan kewajiban saat ini untuk menghitung net worth.

Pos	Jumlah
Assets
Liquid assets	-
Investments	-
Other assets	-
Total Assets	-
Liabilities
Short/high interest	-
Long term	-
Total Liabilities	-
Equity
Net Worth	-

Page 12 — Rekomendasi Awal

Rekomendasi bersifat otomatis untuk bahan diskusi.

• —

Catatan fasilitator (internal)

—